1. 数据录入方式(3 选 1,推荐宽表或在线追加)
| 方式 |
适合场景 |
怎么用 |
优点 |
| ① 宽表录入(推荐 🟢) |
Excel 录入、每周追更 |
点「下载宽表录入模板」→ Excel 打开,日期列往下自动拉填充,基金按列填净值 |
1周=1行,新增不用重复写基金名和分类;Excel 下拉自动填日期最省事 |
| ② 在线追加(最快 🔵) |
每周只有几张截图,不想开 Excel |
先上传一次基础数据 → 点「在线追加本周净值」→ 按每只基金填净值 → 保存立即重算 |
全程在网页完成,即时出分析结果;自动记录,不依赖文件 |
| ③ 原生长表(兼容) |
已有历史 CSV、脚本自动导出 |
点「下载CSV模板」→ 固定表头 基金分类,基金名称,日期,单位净值,每条一行追加 |
与数据库导出格式一致,适合程序化生成 |
- 宽表列头写法(全部自动识别,挑一个你觉得顺眼的):
固收+-稳鑫添利A · 债券|优债精选A · 公募-指增:沪深300增强A ·
对冲精选1号(私募-主观) · 多策略组合FOF(资管-FOF) · 稳盈1年资管计划 [资管-固收] ·
动态平衡资管组合 / 资管-主观
- 宽表列头没写分类也能识别:会根据名称关键词自动猜("300增强"→公募-指增,"量化"→私募-量化指增,"FOF/资管"→资管-FOF/资管-固收/资管-主观等),状态栏会有黄字提示,建议核对。
- 宽表某格留空 = 该基金这周没更新,不会报错也不会覆盖旧值;长表则直接少写一行即可。
2. CSV 数据格式(兼容长表+宽表,自动识别)
- 长表表头:
基金分类,基金名称,日期,单位净值(顺序可随意调换,字段名必须对得上)
- 宽表表头:第1列 = 「日期」;后续每列 = 一只基金(列头写法见第1节)
- 日期格式:推荐
YYYY-MM-DD,每周一条净值;同时兼容 2025/6/6、2025.06.06、2025年6月6日、20250606
-
分类体系 = 4 大类 × 11 子类(写入 CSV 时写"二级分类名"即可;投顾不设小类,自身既是大类也是二级分类):
| 公募(大类) |
固收+、债券、公募-指增、ETF |
| 私募(大类) |
私募-量化指增、私募-主观、私募-多策略 |
| 资管(大类) |
资管-FOF、资管-固收、资管-主观 |
| 投顾(大类,无小类) |
投顾 |
※ 兼容旧5类写法:固收类→固收+、债券类→债券、私募类→私募-主观、指数增强类→公募-指增、量化类→私募-量化指增,老数据上传自动转新分类
- 每周新增净值:长表追加行、宽表追加行、或在线追加均可;无需删除历史
3. 操作流程
- 首次使用:点「下载宽表录入模板」→ 在 Excel 填好 → 点「选择文件」上传
- 快速体验:点「更多 → 加载示例数据」用 11 分类 × 3 只共 33 只基金 × 60 周模拟数据(公募12 + 私募9 + 资管9 + 投顾3),每分类都含高/中/低收益-波动梯度示例,方便全面体验筛选与对比
- 每周更新:直接点「追加 / 修改净值」最快;或在原宽表模板下追加一行后再上传一次(旧数据会自动去重,同基金同日新数据覆盖旧值)
- 修改"无风险利率"实时重算夏普比率与综合评分;点击分类 chip 筛选(大类=同时筛选该大类全部子分类);勾选多只基金叠加折线对比
- 推荐从「优质基金推荐榜单」Tab 开始看打分排名与文字评价
✨ 数据分享(让同事/客户打开网页也能看到你的数据)—— 共 3 种方式
| 方式 |
操作步骤 |
适合场景 |
🔗 方式一:分享链接 (推荐,最省事) |
① 有数据后,点「更多 → 🔗 生成分享链接」 ② 等压缩完成后点「复制链接」 ③ 把链接通过微信/钉钉/邮件发给对方 ④ 对方在浏览器打开链接 → 自动弹出导入确认框 → 点确认即看到你的数据 |
· 临时分享给同事/客户查看 · 不想让对方下载文件 · 数据量不大(约 30 只基金 × 2 年内数据) ⚠️ 若链接 > 8000 字符建议改用方式二 |
📦 方式二:JSON 数据包 (最稳,无大小限制) |
导出方:点「更多 → 📦 导出完整数据(JSON)」得到 基金数据_完整包_YYYY-MM-DD.json,把文件发对方 导入方:① 点「更多 → 📥 导入数据(JSON)」选文件,或 ② 直接把 .json 文件拖进页面左上角「📂 添加数据」框 → 弹出确认框选「合并追加」或「覆盖当前」→ 确认即看到 |
· 数据量大(超过 8000 字符链接) · 多人/长期协作传文件 · 发微信群/邮件/钉钉文件 · 想保留完整风险利率等配置 |
☁️ 方式三:云端自动托管 (最推荐·对方打开即看·零操作) |
你(数据所有者)只做一次: ① 点「更多 → ☁️ 云端同步配置」 ② 托管类型选 jsonbin.io(免后端·免费),按弹窗内 4 步填 Bin ID + Master Key(或选阿里云 FC) ③ 点"保存配置并测试连通",成功后自动生成一个分享链接 发给对方:只需把这个链接发微信/钉钉/邮件 对方:点开链接 → 页面自动加载你的数据 → 直接看到完整基金列表,无需任何点击或配置 |
· 对方真正"打开即看",零操作 · 你改数据自动同步,对方刷新即最新 · jsonbin.io 免费免部署(推荐) · 也可用阿里云 FC 完全自控 |
💡 追求"对方打开就看到"请直接用方式三(云端自动托管):一次配置、永久生效,对方收到链接点开即看。方式一(分享链接)和方式二(JSON 文件)仍适合临时/小数据场景,数据结构与方式三完全一致,可互相转换。导入时默认"合并追加"(同基金同日期会被新数据覆盖,其他旧数据保留),需要全量替换时可选"覆盖当前全部"。
4. 容错能力与错误提示
- 日期写法兼容:
YYYY-MM-DD / YYYY/MM/DD / YYYY.MM.DD / YYYY年M月D日 / MM-DD-YYYY / YYYYMMDD / 不补零(2025-6-6)
- 净值写法兼容:支持
¥/$ 等货币前缀、CSV 引号包裹的千分位数值(如 "1,012.5000")
- 非法日期(2 月 30 日/13 月)、乱码日期、非法净值(
停牌/--/空/负)、非 10 类分类、列缺失 → 自动跳过并在状态栏红字显示「跳过 X/Y 行(原因明细)」
- 长表列顺序变动:程序按表头字段名匹配读列;识别不到会提示「表头未完全匹配,按列顺序兜底解析」
- 同基金同日期重复 → 自动去重,仅保留首条(宽表录入/在线追加时:新值覆盖旧值)
5. 指标计算口径
- 近1月/半年/1年收益:以最新净值为基准,回溯 4 / 26 / 52 周的净值计算收益率(数据不足时显示"—")
- 净值标准差:统计区间内全部周净值的标准差,衡量波动大小;单周涨跌超 50% 的异常周从波动统计中剔除(收益口径不变)
- 夏普比率 =(年化收益率 − 无风险利率)/ 年化周收益率标准差(极端夏普裁剪到 ±10)
- 年化收益率:有1年数据用近1年收益;不足1年则按已有周数外推年化(裁剪到 -99% ~ 200%)
- 历史最大回撤:遍历净值序列,追踪历史最高点,计算从最高点到后续低点的最大跌幅,衡量下行风险
- 综合评分:近1年收益35% + 夏普30% + 近半年12% + 近1月8% + 历史最大回撤15%(回撤越小分越高,归一化加权,满分100)
- 评分排名前3的优质基金在表格与榜单中标红突出
5. 隐私说明
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